Para cumplir con las regulaciones internacionales contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, los procedimientos KYC deben implementarse en la primera etapa de cualquier relación comercial con un nuevo cliente. Nuestro proceso de KYC recopila, analiza y verifica la información y documentos de identificación con el propósito de identificar y verificar que los clientes son quienes dicen ser.

Durante este proceso deberás:

A medida que vayas aportando los datos y la documentación tu cuenta evolucionará por diferentes estados:

• Nombre: según consta en tu documento de identidad
• Primer Apellido: según consta en tu documento de identidad
• Segundo Apellido: según consta en tu documento de identidad
• Sexo: Masculino o Femenino
• Fecha de nacimiento
• Nacionalidad

• Estado civil: según la elección regimen matrimonial y nombre del cónyuge
• Profesión
• Actividad
• Origen de fondos para invertir
• Volumen de ingresos medios mensuales
• Si es una persona con responsabilidad pública

• Si eres español el Documento Nacional de Identidad (DNI) en vigor.
• Si eres extranjero el pasaporte y un documento donde figure tu NIE (Número de Identidad de Extranjero):  Son documento validos el Certificado de registro de ciudadano de la unión o la Tarjeta de Identidad de Extranjeros.

Si, es posible que en función de tu nacionalidad, tu lugar de residencia y/o de los fondos que inviertas te solicitemos documentación que consistirá principalmente en:

Para validar tu situación financiera o procedencia de fondos, deberas adjuntar cualquiera de los siguientes documentos:

• Documento presentado a una autoridad estatal (p. ej. Última declaración de la renta, etc.).
• Documento emitido por una entidad financiera (p. ej. extracto de cuenta, justificante bancario, etc.).
• Documento emitido por una sociedad o un profesional (p. ej. Certificado del contable debidamente firmado, Nomina debidamente firmada y sellada, etc. ).

Para verificar tu residencia habitual, deberás adjuntar cualquiera de los siguientes documentos:

• Factura de una empresa de suministro: factura de agua, electricidad, gas, teléfono fijo, internet… no siendo validos los servicios móviles.
• Documento emitido por una entidad financiera: extracto de cuenta, recibo bancario, recibo de hipoteca, etc.
• Documento expedido por una autoridad estatal: Justificante del censo electoral, correspondencia de alguna autoridad relativa al pago de prestaciones (p. ej. pensión, paro, subsidio a la vivienda, notificación fiscal, etc.)